Revista de Relatórios de Antropologia

Abstrato

Criação de perfis de alto risco de clientes para prevenir lavagem de dinheiro e terrorismo

Ivica Simonovski* e Svetlana Nikoloska

Um dos objetivos da estratégia para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo é manter a política por meio de medidas e atividades preventivas por todas as partes interessadas. Isso inclui instituições financeiras, especialmente bancos, que são instituições mais frequentemente usadas por perpetradores para lavagem de dinheiro ou para apoiar atividades terroristas.
Liderar a política preventiva abrange várias atividades. Este artigo analisará a criação de perfis de alto risco de clientes com base em categorias de fatores de risco e reconstrução financeira ou análise de transações financeiras do passado. Com base nos dados obtidos da análise, deve-se criar um perfil (tipologia) do indivíduo que deve ser um indicador para mostrar:
• Se o banco deve estabelecer relacionamento comercial com o cliente potencial para proteger sua reputação;
• Criação de perfil de perfis de alto risco que já estabeleceram relacionamento comercial com o banco e, de acordo com os objetivos da estratégia e visando minimizar o risco, é necessário realizar sua detecção, determinação de risco (classificação), atenção e monitoramento.
Os bancos que buscam clientes bancários em segmentos de clientes tradicionalmente de maior risco precisam primeiro entender que o principal objetivo não é detectar e relatar todas as transações ilegais relacionadas ao cliente. O objetivo é ter uma estrutura de avaliação de risco que seja "proporcional aos riscos" e esteja alinhada com a estratégia e a tolerância ao risco do conselho.
Os clientes devem ser categorizados em grupos de risco avaliados, denominados classes de risco. As classes de risco podem ser simples em desenvolvimento, como baixo, médio e alto, ou podem ser mais elaboradas, como baixo, médio, médio-alto, alto e muito alto.